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2020年银行初级职业考试高频考点:银行个人理财业务分类

普通 来源:正保会计网校 2020-06-05

要有一颗很热的心,一双勤劳的手,两条很忙的腿和一种很自由的心情。

银行个人理财业务分类★★★

1.理财顾问服务和综合理财服务(按是否受托对客户资金进行投资和管理理财业务分类)

综合理财服务与理财顾问服务的重要区别:

①在综合理财服务活动中,客户授权银行。更突出个性化服务。

②综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务。

2.理财业务、财富管理业务与私人银行业务(按客户类型分类)

(1)理财业务:客户范围广,服务种类较窄。

(2)财富管理业务:居中。

(3)私人银行业务:客户等级高,人数少,服务种类最为齐全。

私人银行业务的特征:

①准入门槛高

②个性化服务

③综合化服务

【实战测评】

多选题

个人理财业务相关的主体包括( )。

A.个人商户

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.银行金融机构

E.监管机构

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