银行从业《个人理财》：综合理财服务与理财顾问服务的重要区别

2015银行从业资格考试即将到来，为帮助学员巩固知识，提高备考效果，正保会计网校整理了2015银行从业资格考试《个人理财》知识点供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！

综合理财服务与理财顾问服务的重要区别：

1）在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担。可见，综合理财服务更突出个性化服务。

2）综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务

前者是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财业务；

而后者服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更广，更具个性化服务特色。

多选题：

理财顾问服务包含的内容有（　）。

A.个人投资产品推介

B.保险规划

C.财务分析与规划

D.向客户投资建议

E.资金信托

【正确答案】ACD

【答案解析】本题考查理财顾问服务的概念。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。