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2018银行初级资格《风险管理》知识点:操作风险分类

普通 来源:正保会计网校 2018-07-13

2018下半年银行初级职业资格考试时间为10月27、28日,为了帮助参加考试的考生提高备考效果,正保会计网校精心整理了银行初级职业资格《风险管理》相关知识点,希望各位考生能够记牢每个易错知识点,一举拿下2018年银行职业资格考试!

2018年银行初级资格《风险管理》知识点

知识点:操作风险分类★★

1.分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

2.特征:具有普遍性和非营利性,不能给商业银行带来盈利。

3.基于损失事件类型的分类

(1)内部欺诈事件;(2)外部欺诈事件;(3)就业制度和工作场所安全事件;(4)客户、产品和业务活动事件;(5)实物资产的损坏;(6)信息科技系统事件;(7)执行、交割和流程管理事件。

4.基于损失形态的分类:

(1)法律成本;(2)监管罚没;(3)资产损失;(4)对外赔偿;(5)追索失败;(6)账面减值;(7)其他损失。    

注:本文原创于正保会计网校(http://www.chinaacc.com),转载请注明出处!

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