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2018银行业中级《个人理财》知识点:退休规划的流程和原则

普通 来源:正保会计网校 2018-05-17

2018上半年银行职业资格考试时间为6月2、3日,备考进入倒计时。正保会计网校整理了2018年银行职业资格《个人理财》的相关知识点,供广大考生参考学习,祝大家备考愉快,梦想成真!

知识点:退休规划的流程和原则★★★

(一)退休规划的流程

1.确定退休目标

2.计算资金需求和退休收入

3.计算资金缺口

4.制定退休规划,确定投资工具、投资方式的选择

5.投资规划的执行和跟踪。

(二)退休规划步骤分析(重要)

1.确定退休目标

2.计算资金需求和退休收入以当前消费水平为参照指标。

3.计算资金缺口

大缺口=PV退休需求-PV退休后既定养老金

小缺口= PV退休需求-(FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金)

解决养老金赤字是退休养老规划的核心。

4.制定退休规划

5.退休规划的执行和跟踪

(三)退休规划原则

1.尽早性原则

2.谨慎性原则

3.平衡原则

相关链接:2018年银行初级职业资格《个人理财》学习计划表

注:本文原创于正保会计网校(http://www.chinaacc.com),转载请注明出处!

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