2018银行业中级《个人理财》知识点：退休规划的流程和原则

2018上半年银行职业资格考试时间为6月2、3日，备考进入倒计时。正保会计网校整理了2018年银行职业资格《个人理财》的相关知识点，供广大考生参考学习，祝大家备考愉快，梦想成真！

知识点：退休规划的流程和原则★★★

（一）退休规划的流程

1.确定退休目标

2.计算资金需求和退休收入

3.计算资金缺口

4.制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择

5.投资规划的执行和跟踪。

（二）退休规划步骤分析（重要）

1.确定退休目标

2.计算资金需求和退休收入以当前消费水平为参照指标。

3.计算资金缺口

大缺口=PV退休需求-PV退休后既定养老金

小缺口= PV退休需求-（FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金）

解决养老金赤字是退休养老规划的核心。

4.制定退休规划

5.退休规划的执行和跟踪

（三）退休规划原则

1.尽早性原则

2.谨慎性原则

3.平衡原则

相关链接：2018年银行初级职业资格《个人理财》学习计划表

注：本文原创于正保会计网校（http://www.chinaacc.com），转载请注明出处！