银行业初级《个人理财》知识点：客户信息的内容

2017下半年银行职业资格考试时间为10月28、29日，备考进入倒计时。正保会计网校整理了2017年银行业初级职业资格《个人理财》第七章理财师的工作流程和方法的相关知识点，供广大考生参考学习，祝大家备考愉快，梦想成真！

知识点：客户信息的内容

客户信息包括了定量信息和定性信息。

定量信息包括了以下几个主要方面的信息：

家庭各类资产额度；

家庭各类负债额度；

家庭各类收入额度；

家庭各类支出额度；

家庭储蓄额度。

定性信息则包含的内容更加广泛，包括：

家庭基本信息：联系方式、住址、家庭主要成员结构等。

职业生涯发展状况：包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。

家庭主要成员的情况：包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等，还包括子女的情况，如是否财务独立或者学程阶段等。

客户的期望和目标：客户的生活品质要求，以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。

其中定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。

相关链接：2017银行业初级职业资格《个人理财》第六章知识点汇总

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