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2017银行初级资格《法律法规》知识点:理财业务管理

普通 来源:正保会计网校 2017-10-11

2017年下半年银行业职业资格考试时间为10月28日至10月29日。你备考好了吗?如何巩固知识,提高备考效果,是每一位考生需要考虑的问题。正保会计网校为考生精心整理了2017年银行初级职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》相关知识点供大家参考,希望对广大考生有所帮助,祝大家学习愉快,梦想成真!

2017银行初级资格《法律法规》知识点:金融市场种类

知识点——理财业务管理

按照管理内容不同,商业银行理财业务管理分为理财产品销售管理、理财投资管理。

理财产品销售管理是指理财业务资金端管理,即商业银行将设计好的理财产品或理财计划,按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售,实现理财资金的募集。理财投资管理是指理财业务资产端管理,即通过规定的业务流程、将募集到的理财资金投资于符合规定的投资标的,并通过持续的投后管理、按照约定收回投资本金及收益的过程。

根据监管要求,商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新,应建立专营机制,按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理,主要赚取管理费,严禁风险兜底。商业银行总行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算,确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应。

商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求:

1.主要监管指标符合监管要求;

2.具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算;

3.制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系;

4.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。

注:本文原创于正保会计网校(http://www.chinaacc.com),转载请注明出处!

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