正保会计网校整理了2017年银行业初级职业资格《个人理财》第五章客户分类与需求分析的相关知识点,供广大考生参考学习,祝大家备考愉快,梦想成真!
知识点:按消费行为分类
主要从三方面收集数据、进行分析,即购买情况、购买频率和购买金额。
多选题:
风险厌恶型客户喜欢的投资工具是( )。
A.储蓄
B.股票
C.国债
D.保险
E.私募基金
【正确答案】ACD
【答案解析】本题考查风险厌恶型客户的特点。
判断题:
对于风险爱好者客户,理财从业人员应鼓励其冒险,获取高额利润。( )
【正确答案】错
【答案解析】对风险偏好型客户,理财从业人员应提醒其投资遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况。
相关链接:2017银行业初级职业资格《个人理财》第五章知识点汇总
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