银行业初级《个人理财》知识点：了解客户的主要内容

正保会计网校整理了2017年银行业初级职业资格《个人理财》第五章客户分类与需求分析的相关知识点，供广大考生参考学习，祝大家备考愉快，梦想成真！

知识点：了解客户的主要内容

（一）从理财规划需要角度分类客户信息

1.基本信息

客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息（包括需要供养父母、子女信息）。

2.财务信息

财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。

3.个人兴趣及人生规划和目标

这方面内容包括职业和职业生涯发展，客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向，客户的生活品质及要求，受教育程度和投资经验、人生观、财富观等。按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。

（二）财务信息和非财务信息的分类

客户信息还可以简单分为财务信息和非财务信息两大类，如上面提到的客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息，客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

（三）定量信息和定性信息的分类

客户信息也可以分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

单选题：

以下哪个属于非财务信息（　）。

A.家庭年收入

B.家庭房贷情况

C.客户年龄

D.家庭月支出额

【正确答案】C

【答案解析】ABD都是财务信息。

相关链接：2017银行业初级职业资格《个人理财》第五章知识点汇总

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