银行从业资格考试《个人理财》知识点：个人理财相关定义

一、个人理财相关定义

个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

财富管理包含了投资管理，除资产配置外，财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。

个人理财业务：为了实现其经营目标对其客户提供的个人理财专业化服务活动。

个人理财和财富管理本质上一致。

银行个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。

二、个人理财业务相关主体

1.个人客户——需求方。银行对客户分类、分级，按客户需求提供理财服务。

2.商业银行——供给方。

3.非银行金融机构——证券公司、保险公司、基金公司、信托公司等。

4.监管机构——银监会、证监会、保监会、外管局。

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