银行从业资格考试《个人理财》知识点：商业银行

为帮助参加2015银行从业资格考试的学员巩固知识，提高备考效果，正保会计网校整理了2015银行从业资格考试《个人理财》知识点供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！

1.商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件：

（一）具有相应的风险管理体系和内部控制制度；

（二）有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；

（三）具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；

（四）信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；

（五）其他。

2.关于机构设置与业务申报材料

（1）分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。

（2）商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料（一式三份）：

（一）拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测。

（二）业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等。

（3）商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务，应将以下资料按照相关规定在理财计划发售前10日向银监会或其派出机构报送：

（一）理财计划的可行性评估报告。

（二）商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件。

商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内，将材料向当地银监会派出机构报告。法人机构理财计划发售授权书、理财计划的销售文件、理财计划的宣传材料等。