银行从业资格考试《个人理财》知识点：投资者教育

为帮助参加2015银行从业资格考试的学员巩固知识，提高备考效果，正保会计网校整理了2015银行从业资格考试《个人理财》知识点供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！

一、投资者教育概述

1.投资者教育概念

针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规、解释理财风险，并引导客户依法维权等各项活动。

投资者教育的内容包括有关个人理财相关知识和经验，其目标是协助客户提升理财技能，树立正确的理性观念，并提示相关的理财风险，告知客户所拥有的权利及权利的保护途径，以提高客户素质的一项系统的社会活动。

2.投资者教育对象

广大理财服务对象。商业银行有义务对所有客户进行投资者教育，而不仅局限于其高端优质客户，中小客户因为理财经验少，投资者教育更为重要。

3.投资者教育实施主体

不仅是商业银行，还应包括监管机构、行业协会及其他组织。

二、投资者教育功能

1.投资者教育可以帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户的风险意识。

（1）有助于提高客户对创新产品的认知能力。

（2）有利于增强客户的信心。

（3）有利于增强客户自我保护能力。

2.投资者教育可以有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展。

3.投资者教育可以规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定。

三、投资者教育内容

1.普及理财基础知识；

2.宣传相关的政策法规；

3.揭示理财相关风险；

4.介绍理财业务；

5.传递经营机构的基本信息；

6.接受客户咨询，处理客户投诉。