银行从业资格考试《个人理财》知识点：产品开发主体信息

为了帮助参加银行从业资格考试的学员巩固知识，提高备考效果，正保会计网校精心为大家整理了银行从业资格考试《个人理财》复习资料供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！

1.产品发行人

是指银行理财产品的发行主体——商业银行、开发商、销售商。

2.托管机构

为保证理财产品募集的资金规范运作和安全完整，理财产品往往作为委托方选择一个独立机构作为资产托管机构，来管理理财产品所募集的资金。一般由符合条件的商业银行担任。

资产托管人主要由符合特定条件的商业银行担任，职责包括：

（1）安全保管委托资产；

（2）根据投资管理人的合规指令及时办理清算、交割事宜；

（3）负责委托资产的会计核算和估值、复核、审查投资管理人计算的资产净值；

（4）及时与投资管理人核对报表、数据，按照规定监督投资管理人的投资运作；

（5）定期向委托人和有关监管部门提交托管报告和财务会计报告；

（6）法律、法规规定的其他职责。

3.投资顾问

为商业银行理财产品所募集资金投资运作提供咨询服务，承担日常投资运作管理的第三方机构。