银行从业资格考试《个人理财》知识点：收集客户信息

为了帮助参加银行从业资格考试的学员巩固知识，提高备考效果，正保会计网校精心为大家整理了银行从业资格考试《个人理财》复习资料供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！

1.客户信息分类

（1）客户信息可分为定量和定性信息。

（2）客户信息可分为财务信息（当前收支状况、财务安排）和非财务信息（客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力）。

2.客户信息收集方法

（1）初级信息的收集方法

通过交谈方式收集信息。采用数据调查表收集定量信息。

由于数据调查表内容较为专业，可以从业人员提问，客户回答，从业人员填写。如果客户自己填写，从业人员应在填写前对有关项目加以解释。

如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应了解客户产生顾虑的原因，并解释信息的重要性，以及缺乏该信息可能造成的误差。

（2）次级信息收集方法

从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以随时调用。