银行从业资格考试《个人理财》知识点：理财顾问服务特点

为了帮助参加银行从业资格考试的学员巩固知识，提高备考效果，正保会计网校精心为大家整理了银行从业资格考试《个人理财》复习资料供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！

（1）顾问性

只提供建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代客理财操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要前述必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件。

（2）专业性

（3）综合性

要求能够兼顾客户财务以及非财务状况。

（4）制度性

商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任。

（5）长期性

（6）动态性

理财顾问服务应根据客户财务状况、宏观经济状况、投资市场状况以及其他因素的变化提供动态性方案建议，不能一成不变。