备战2015年银行从业资格考试，正保会计网校为广大学员准备了相关的复习资料，希望对您备考有所帮助，祝您在网校学习愉快！
个人理财：客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
个人理财过程大致可分为五个步骤：
步骤一：评估理财环境和个人条件
经济社会发展，个人社会地位。个人条件：个人资产，负债和收入等。
步骤二：制定个人理财目标
个人理财的动力，长期短期。
步骤三：制订个人理财规划
采取何种方式和手段实现目标。
步骤四：执行个人理财规划
需要专业知识。
步骤五：监控执行进度和再评估
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