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大多数情形下，商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层，在分层的基础上确定不同的目标客户群，调查客户需求的共性，根据调查结果来开发理财产品。对于私人银行客户可通过一对一的服务来调查客户需求。
商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率、流动性的要求、客户群风险整体承受能力以及客户群对理财产品需求规模的预估等。
在不同时期，客户对理财产品的需求会随着市场情况不断变化，因此商业银行在进行客户需求调查过程中，会定期或不定期倾听客户诉求，通过沟通及时了解客户的新变化、新动向，根据市场变化，开发新产品，同时对既定的理财投资方案进行跟踪。
【例·判断题】商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，如有特殊情况。可以申请通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。（ ）
A.正确
B.错误
【正确答案】B
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