风险管理的技术和方法

1. 头脑风暴法

鼓励并激励一群知识渊博熟悉风险情况的人畅所欲言，开展集体讨论的方法。

优点：（1）速度较快并易于开展；（2）让主要利益者参与其中，有助于全面沟通；（3）激发了想象力，有助于发现新的风险和全新的解决方案。

缺点：（1）参与者可能缺乏必要的技术和知识，无法提出有效的建议；（2）实施过程和参与者的意见容易分散，较难保证全面性；（3）可能导致某些有重要观点的人保持沉默而其他人成为讨论的主角。

2.     德尔菲法

是在一组专家中取得可靠共识的程序，其基本特征是专家单独、匿名表现观点，同时随着过程的进展，有机会了解其他专家的观点。

优点：（1）由于匿名表达观点，因些更可能表达出不受欢迎的看法；（2）所有观点有相同的权重，避免重要人物主占导地位；（3）专家不必聚集在某个地方，比较方便；（4）这种方法具有广泛的代表性。

缺点：（1）权威人士的意见影响他人的意见；（2）有些专家碍于情面，不愿意发表与其他人不同的意见；（3）有些专家出于自尊心而不愿意修改自己原来的意见；（4）德尔菲法的主要缺点是过程比较复杂，花费时间长。

3.     失效模式、影响和危害度分析法（FMECA）（定性或者定量分析）

用来分析、审查系统的潜在故障模式。失效模式、影响和危害度分析法按规则记录系统中所有可能存在的影响因素，分析每种因素对系统的工作及状态的影响，将每种影响因素按其影响的严重度及发生概率排序，从而发现系统中潜在的薄弱环节，提出可能采取的预防措施，以消除或减少风险发生的可能性，保证系统的可靠性。失效模式、影响和危害度分析法可以为其他风险识别方法如定性及定量的故障树法的分析提供数据支持。适用于对失效模式、影响及危害进行定性或定量分析，还可以对其他风险识别方法提供数据支持。广泛应用于产品的设计与开发、生产和使用等阶段的风险管理，旨在发现缺陷和薄弱环节，为提高产品或服务质量和可靠性水平提供改进依据。

优点：（1）广泛适用于人力、设备和系统以及硬件、软件和程序失效模式的分析；（2）识别组件失效模式及其原因和对系统的影响，同时用可读性较强的形式表现出来；（3）通过在设计初期发现问题，从而避免了开支较大的设备改造；（4）识别单个失效模式以适合系统安全的需要。

缺点：（1）只能识别单个失效模式，无法同时识别多个失效模式；（2）除非得到充分控制并集中精力，否则采用此法较耗时且开支较大。

4.     流程图分析法 （定性分析）

流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜在风险，找出导致风险发生的因素，分析风险产生后可能造成的损失以及对整个组织可能造成的不利影响。

优点：（1）是识别风险最常用的方法之一；（2）清晰明了，易于操作，且组织规模越大，流程越复杂，流程图分析法就越能体现出优越性。

缺点：该方法使用效果依赖于专业人士的水平。

5.     马尔科夫分析法（数学建模） （定量分析）

如果系统未来的状况仅取决于现在的状况，那么就可以使用马尔科夫分析法。

（1）这种分析通常用于对那些存在多种状态（包括各种降级使用状态）的可维修复杂系统进行分析；（2）马尔科夫分析是一项定量技术，可以是不连续的（利用状态间变化的概率）或者连续的（利用各状态变化率）；

（3）马尔科夫分析法更适合于计算机程序；

（4）马尔科夫分析法主要围绕“状态”这个概念展开。

适用范围：适用于对复杂系统中不确定性事件及其状态改变的定量分析。
优点：能够计算出具有维修能力和多重降级状态的系统概率。
局限性：（1）无论是故障还是维修，都假设状态变化的概率是固定的；（2）所有事项在统计上具有独立性，因此未来的状态独立于一切过去的状态，除非两个状态紧密相接；（3）需要了解状态变化的各种概率；（4）有关矩阵运算的知识比较复杂，非专业人士很难看懂。

6.     风险评估系图法 （定性分析）

风险评估系图识别某一风险是否会对企业产生重大影响，并将此结论与风险发生的可能性联系起来，为确定企业风险的优先次序提供框架。

优点：作为一种简单的定性方法，为企业确定各项风险重要性等级提供了可视化的工具，直观明了。

局限性：（1）需要对风险重要性等级标准、风险发生可能性、后果严重程度等做出主观判断，可能影响使用的准确性；（2）所确定的风险重要性等级是通过相互比较确定的，因而无法将列示的个别风险重要性等级通过数学运算得到总体风险的重要性等级；（3）如需要进一步探求风险原因， 则采用该方法过于简单，缺乏经验证明和数据支持。

7.     情景分析法 （定性或定量分析）

情景分析可用来预计威胁和和机遇可能发生的方式。

（1）在识别和分析那些反映诸如最佳情景、最差情景及期望情景的多种情景时，可用来识别在特定环境下可能发生的事件并分析潜在的后果及每种情景的可能性；（2）如果积极后果和消极后果的分布存在比较大的差异，情景分析法就会有很大用途；（3）应特别关注那些最重要、最不确定的因素。可以绘制出关键因素或趋势的图形，以显示哪些情景是可以进行开发的区域。

适用范围：通过模拟不确定性情景，对企业面临的风险进行定性和定量分析。
优点：对于未来变化不大的情况能够给出比较精确的模拟结果。
局限性（1）在存在较大不确定性的情况下，有些情景可能不够现实；（2）对数据的有效性以及分析师和决策者开发现实情境的能力有很高的要求；（3）将情景分析作为一种决策工具，所用情景可能缺乏充分的基础，数据可能具有随机性。

8.     敏感性分析法（定量分析）

敏感性分析是针对潜在的风险，研究项目的各种不确定因素变化至一定幅度时，计算其主要经济指标变化率及敏感程度的一种方法。

适用范围：适用于对项目不确定性对结果产生的影响进行的定量分析。
优点：（1）为决策提供有价值的参考信息；（2）清晰地为风险分析指明方向；（3）帮助企业制定紧急预案。
局限性：（1）所需要的数据经常缺乏，无法提供可靠的参数变化；（2）分析时借助公式计算，没有考虑各种不确定因素在未来发生变动的概率，因此其分析结果可能和实际相反。

9.     事件树分析法（定性和定量分析）

事件树分析法（ETA）是一种表示初始事件发生之后互斥性后果的图解技术。它按事件发展的时间顺序由初始事件开始推论可能的后果，从而进行危险源的辨识。这种方法将系统可能发生的某种事件与导致事件发生的各种原因之间的逻辑关系用一种称为事件树的树形图表示，通过对事件树的定性与定量分析，找出事件发生的主要原因，为确定安全对策提供可靠依据。

适用：适用于具有多种环节的故障发生以后，对各种可能后果进行定性和定量分析。
优点：（1）ETA以清晰的图形显示了经过分析的初始事项之后的潜在情景，以及缓解系统或功
能成败产生的影响；（2）它能说明时机、依赖性以及很繁琐的多米诺效应；（3）它生动地体现事件的顺序。

局限性：（1）为了将ETA作为综合评估的组成部分，一切潜在的初始事项都要进行识别，这可能
需要使用其他分析方法；但总有可能会错过一些重要的初始事项；（2）事件树只分析了某个系统的成功及故障状况，很难将延迟成功或恢复事项纳入其中；（3）任何路径都取决于路径上以前分支点处发生的事项。

10.  决策树法 （定量分析）

决策树法是在不确定的情况下，以序列方式表示决策选择和结果。类似于事件树法，决策树法开始于初始事项或是最初决策，之后对可能发生的事件及可能做出的决策的各种路径和结果进行建模。

适用：适用于对不确定性投资方案期望收益的定量分析。
优点：（1）为决策问题的细节提供了一种清楚的图解说明；（2）能够计算得到一种情形的最优路径。
局限性：（1）大的决策树可能过于复杂，不容易与其他人交流；（2）为了能够用树形图表示，可能有过于简化环境的倾向。

11.  统计推论法 （定量分析）

统计推论是进行项目风险评估和分析的一种十分有效的方法，它可分为前推、后推和旁推三种类型。
（1）前推就是根据历史的经验和数据推断出未来事件发生的概率及其后果；
（2）后推是把未知的想象的事件及后果与一已知事件与后果联系起来，把未来风险事件归结到有数据可查的造成这一风险事件的初始事件上，从而对风险做出评估和分析。后推是在手头没有历史数据可供使用时所采用的一种方法；
（3）旁推法就是利用类似项目的数据进行外推，用某一项目的历史记录对新的类似建设项目可能遇到的风险进行评估和分析，当然这还得充分考虑新环境的各种变化。

这三种外推法在项目风险评估和分析中都得到了广泛的采用。
适用：适合于各种风险分析预测。
优点：（1）在数据充足可靠的情况下简单易行；（2）应用领域广泛。
局限性：（1）由于历史事件的前提和环境已发生了变化，不一定适用于今天或未来；（2）没有考虑事件的因果关系，使外推结果可能产生较大偏差。为了修正这些偏差，有时必须在历史数据的处理中加入专家或集体的经验修正。