3.【答案】AD

【解析】X期权内在价值＝20－15＝5（元），因此，选项A的说法正确；因为没有到期，所以Y期权时间溢价大于0，选项B的说法错误；期权价值＝内在价值＋时间溢价，对于看涨期权而言，在股价小于或等于执行价格时，内在价值＝0，对于Y期权而言，即使股价上涨5元达到25元，内在价值仍然是0，没有上涨5元，所以，期权价值不会上涨5元，选项C的说法错误；由于目前X期权的内在价值大于Y期权，并且X期权和Y期权的到期日相同，时间溢价基本相同，所以，选项D的说法正确。