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1. 依据法律形式的不同分为:契约型基金、公司型基金。
(1)契约型基金。 依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立,合同规定了参与基金运作各方的权利与义务。基 金投资者通过购买基金份额成为基金合同当事人,享受合同规定的权利,也需承担相应的义务。 (2)公司型基金。 为独立法人,依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,按持有股份比例承担有限责任,分享投资收益。也有董事会这种行使股东权力的机构,虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司,但它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。 2. 依据运作方式的不同分为:封闭式基金、开放式基金。 (1)封闭式基金 基金份额持有人不得在基金约定的运作期内赎回基金,即 基金份额在合同期限内固定不变。适合资金可 进行长期投资的投资者。 (2)开放式基金 可以在合同约定的时间和场所对基金进行申购或赎回,即 基金份额不固定。适合 强调流动资金管理的投资者。 3. 依据投资对象分为:股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。 股票基金:基金资产 80%以上投资于股票的基金。 债券基金:基金资产 80%以上投资于债券的基金。 货币市场基金:仅投资于货币市场工具的基金。 混合基金:投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的 比例不符合股票基金、债券基金规定。 4. 依据投资目标分为:增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 增长型基金:主要投资于具有较好增长潜力的股票,投资目标为获得资本增值,较少考虑当期收入。 收入型基金:更加关注能否取得稳定的经常性收入,投资对象集中于风险较低的蓝筹股、公司及政府债券等。 平衡型基金:集合了上述两种基金投资的目标,既关注是否能够获得资本增值,也关注收入问题。 三者在风险与收益的关系上往往表现为: 增长型基金风险>平衡型基金风险>收入型基金风险 增长型基金收益>平衡型基金收益>收入型基金收益 5. 依据投资理念分为:主动型基金、被动(指数)型基金。 主动型基金: 由基金经理 主动操盘寻找超越基准组合表现的投资组合进行投资。 被动型基金: 期望通过 复制指数的表现,选取特定的指数成分股作为投资对象,不期望能够超越基准组合,只求能够与所复制的指数表现同步。 6.依据募集方式:私募基金、公募基金 私募基金: 采取 非公开方式发售,面向特定的投资者,往往风险承受能力较高,单个投资者涉及的资金量较大。 公募基金: 可以面 向社会公众公开发售,募集对象不确定,投资金额较低,适合中小投资者,因为涉及的投资者数量多,受到更加严格的监管并要求更高的信息透明度。
2年前