分类标准

分类

形式

具体内容

法律形式

契约型基金

依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立，合同规定了参与基金运作各方的权利与义务

公司型基金

独立法人，依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，按持有股份比例承担有限责任，分享投资收益。委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产

运作方式

封闭式基金

基金份额持有人不得在基金约定的运作期内赎回基金，即基金份额在合同期限内固定不变。适合长期投资的投资者

开放式基金

可以在合同约定的时间和场所对基金进行申购或赎回，即基金份额不固定。适合短期投资的投资者

投资对象

股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
『提示』股票基金为基金资产80%以上投资于股票的基金。债券基金为基金资产80%以上投资于债券的基金

投资目标

分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
『提示』风险收益表现：增长型基金>平衡型基金>收入型基金

投资理念

主动型基金

由基金经理主动操盘寻找超越基准组合表现的投资组合进行投资

被动（指数）型基金

期望通过复制指数的表现，选取特定的指数成分股作为投资对象，不期望能够超越基准组合，只求能够与所复制的指数表现同步

募集方式

私募

基金

采取非公开方式发售，面向特定的投资者，他们往往风险承受能力较高，单个投资者涉及的资金量较大

公募

基金

可以面向社会公众公开发售，募集对象不确定，投资金额较低，适合中小投资者，由于公募基金涉及的投资者数量较多，因此受到更加严格的监管并要求更高的信息透明度

投资目标与范围

两种投资目标与范围不同的基金不具有可比性，不能作为基金投资决策的选择标准

风险水平

在基金业绩评价时应当以风险调整后的收益为评价指标，已有的调整模型包括夏普比率、特雷诺比率、詹森α等

基金规模

随着基金规模的增加，基金的平均成本会下降。另外，非系统性风险也会随着基金规模的增加而降低。但基金规模过大也会对投资对象选择以及被投资对象流动性产生不利影响

时间区间

可以采用多个时间段的业绩进行比较，比如选择近一个月、近三个月或者近一年等