动机

含义

影响因素

交易性需求

企业为了维持日常周转及正常商业活动所需持有的现金额。

1.向客户提供的商业信用条件；（同向）
2.从供应商那里获得的信用条件；（反向）
3.业务的季节性。

预防性需求

企业需要维持充足现金，以应付突发事件。

1.企业愿冒现金短缺风险的程度；
2.企业预测现金收支可靠的程度；
3.企业临时融资的能力。

投机性需求

企业为了抓住突然出现的获利机会而持有的现金。

金融市场投资机会