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2019银行初级资格《风险管理》知识点:反洗钱管理

中华会计网校 2019-01-09
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总感觉书本有点厚,什么时候才能看完?中华会计网校精心整理了银行初级职业资格《风险管理》高频考点,希望各位考生能够记牢每个知识点,一举拿下银行职业资格考试!

银行初级资格《风险管理》知识点

知识点:反洗钱管理★★

1.洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。

2.总体框架

我国反洗钱监管体制"一部门主管、多部门配合"。创建具有中国特色的"以防为主、打防结合、密切协作、高效务实"的反洗钱机制。

3.主要制度体系

三项制度:客户身份识别制度,客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。其中处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

4.商业银行反洗钱的主要职责

(1)建立健全反洗钱内部控制制度。

(2)建立客户身份识别制度。

(3)通过第三方识别客户身份。

(4)进行客户身份识别。

(5)应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

(6)应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。

(7)建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。

(8)应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

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