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4月15日   周日   天气：晴   心情：还不错

一、课件进度

侯永斌老师2017版课件

第四章 金融法律制度（一）

第05讲 证券发行

第06讲 证券投资基金、证券承销、交易的一般规定、上市

第07讲 持续信息公开、禁止交易

第08讲 上市公司收购

第09讲 保险法的基本原则

二、听课笔记

（一）债券发行

1、债券发行的一般规定

2、合格投资者应满足的条件

3、向合格投资者公开发行债券

4、向社会公开发行债券的条件

5、公开发行程序

6、非公开发行

（二）证券投资基金

1、分类

*开放式基金和封闭式基金 运作方式不同

2、公开募集基金与非公开募集基金

（三）证券承销

1、承销方式：代销和包销

2、承销团

3、对承销证券公司的限制

4、承销失败

5、备案

（四）证券交易的一般规定

（五）证券上市

1、批准

2、证券上市条件 数字性规定至考前必须反复强化

3、暂停上市

4、终止上市

（六）持续信息公开

1、定期报告

（1）时间限制

（2）要求

2、临时报告

（1）重大事件 20条

（2）披露时间要求

（七）禁止交易

1、内幕交易

（1）内幕信息知情人

（2）内幕信息

（3）行为禁止

2、操纵证券市场判定标准：采用非法手段影响证券市场“价格或交易量”

3、虚假陈述

4、欺诈客户

（七）上市公司收购

1、控制权

2、收购人

3、一致行动人 同伙

4、收购人的义务

*报告义务、禁售义务、锁定义务

5、权益披露

6、报告书类型

*简式权益变动报告书、详式权益变动报告书

7、协议收购

8、法律后果

第三节 保险法律制度

一、保险法的基本原则

（一）最大诚信原则

1、告知

（1）时间

（2）内容

（3）义务

（4）法律后果 投保人、保险人不同角度

（5）期限

2、保证

3、弃权与禁止反言

（二）保险利益原则

1、定义

2、利益构成要件

*法律上承认、经济性、确定的

3、人身保险 签订保险合同时

4、财产保险 保险事故发生时

（三）损失补偿原则 保险的功能是损失补偿，而非盈利

1、被保险人只要遭受“约定”的保险危险所造成的的损失才能获得赔偿

2、补偿的金额等于“实际损失”的金额。

（四）近因原则

保险事故与损害后果之间应具有因果关系保险人对承包范围内的保险事故作为直接的、最接近的原因所引起的损失，承担保险责任。